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银行流水账保管多少年(银行流水100万是指收入还是支出)2025年11月精选新闻

银行流水账保管多少年(银行流水100万是指收入还是支出)

我问了在银行做风控的老同学，房产反洗钱新规为啥要倒查十年。他叹了口气说，有些漏洞不堵不行了。新规要求客户身份资料和交易记录保存期不少于十年，就是因为虚假交易和骗贷太多了。最近浙江嘉兴就有中介找学历不高的人当“职业背债人”，伪造收入证明和银行流水，从银行套取百万贷款后断供。这些人背债百万，最后钱被中介拿走，自己却面临起诉和失信风险。银行过去对首付资金和收入证明审查不到位，现在必须从严追查。新规下，房地产开发企业和中介都得识别客户身份、监测可疑交易，并直接上报反洗钱中心。同学最后说，这行再也不容糊涂账了。

英国，两年五年十年，难度大，在职人员在职证明+月薪1.5万+近半年流水余额5万+。无业人员或者自由职业，申请难度大，阔以先申请新西兰再申请英国。然后说英签办两年性价比高一点，签证费一千多，五年签证费要六七千4️⃣申根，短期/长期。说一直签法国比较好，就是多去几次，然后每次就怼着一个国家办，之后容易给多年的。基本要求银行流水近半年余额5万以上。5️⃣美签十年，加拿大十年。具体俺还没了解，但是看到说先办美签再办加拿大，加拿大的材料能简化。总结在职证明蛮重要的，能开在职证明的时候最好就是把签证办了，相比无业或者自由职业简单很多。我好多自由职业的朋友，因为签证这个，都想去找班上了。然后就算找班上入职一家新公司，还得上半年，才能开在职。就是领馆那边要求这家公司，你得入职最少半年才行。办签证至少提前3-6个月开始养银行流水。保持账户活跃，最好是用这张卡消费，有稳定进出账避免短期内大额资金存入后立刻转出，活期余额最好能维持在3-10万左右。不要办签证前现存。无业或者自由职业，办签证前半年，也要保证每个月银行卡有固定进账，阔以让靠谱的朋友帮忙转一下。信用卡visa卡，有的时候也会对办签证加分，最好在职的时候办，等级金卡以上，无业或者自由职业想办信用卡也有点难，因为会看社保工资啥的，就算办下来，也没有在职给的额度高。然后还有一些其他辅助材料也加分：房产证、车辆行驶证、存款证明等资产证明，以及良好的出入境记录（尤其发达国家记录）还有办多年签证前记得看下护照的有效期。护照有效期能不能覆盖你签证的整个时间段。要不然可能长期签证就给到你护照有效期的时间，新西兰就是。

核心成员直接侵占。范某帅滥用董事长职权，替14人打条取走642.94万元；副矿长成某亮替9人取走406.2万元；会计高某才替8人取走961.6万元。三人作为核心管理层，公然违背“谁领款谁签字”的财务制度，以“代领”名义直接侵占1990.74万元。亲属团伙批量侵占。出纳王某霞（资金保管人）内外勾结：①替26人打条取走1542.85万元；②单独替父亲、弟弟、哥哥、妹妹及本人取走207.9万元；③替宋某1、宋某2、宋某升3人取走718.4万元，累计侵占2469.15万元；范某帅小舅子韩某山（无任职）替16人取走2032.6万元，司机王某兵替15人取走1674.55万元，侄子范某康直接取走200余万元。亲属团伙合计侵占6376.3万元。虚构人员+冒名领款。 ①克井镇小庄村原某国（全村最贫困家庭，非公司员工），非本人打条却取走40余万元；②“一人笔体替21人打条”，一次性取走1001.54万元；③户籍系统查无此人的10人（原古、原留、原应分、原红分、原东、王某花1、王某天、王某伦、王某花2、李某），竟从公司领走918万元。（2）伪造会计凭证：13类假账转移资金4100余万元。虚假债务转移。依据“豫新司会鉴字（2023）032号”《鉴定意见书》（第4页），原克井二矿的长期借款951.2万元、其它应付款208.23378万元，按整合协议不应由新公司承担，但范某帅强行转移至新公司，还多偿还36.91839万元（核查报告第6页），合计1196.35万元被变相侵占。高息假账套取。①2010年鹤煤集团接管后，范某帅虚构“短期借款4000万元”，以3分月息（年利率30%，远超法定上限）虚增利息支出，造成公司虚假亏损。该笔借款无银行流水、无资金到账记录，仅以手写收据入账（核查报告第21页）；②2010年12月17—18日凭证显示，

希望一年内能用到

有想法，工作积极主动；·摄影、导演相关专业优先，有相关工作经验或者作品最佳。剧组财务/出纳【岗位职责】代表投资方严格把控剧组费用，协助剧组会计完成剧组共管账户资金的收付和管理工作配合剧组会计把控制片预算，盘点剧组物资并登账造册根据剧组财务管理制度、完成审核后费用的报销，负责剧组专用账户银行以及剧组备用金的保管,及时登记银行及现金日记账支付经过审批流程后的报销单, 核算剧组人员工资、劳务, 发放经过审批流程后的剧组人员工资、劳务每日向会计报送当日的《支出明细表》.每周向会计报送银行与现金余额表，协助剧组会计编制各种财务报表及时报送相关部门完成领导安排的其他工作。【任职要求】财务会计相关专业毕业，专科以上学历，3年以上出纳工作经验，1年以上剧组出纳工作经验者优先考虑；能够适应较长时间出差、驻外拍摄工作掌握相关财务、税务知识与法规；原则性强, 具备一定的管理能力,敢于管理, 职业化规范度高,具有良好的团队协作精神，出色的沟通能力；诚实可靠、品行端正, 具有良好的工作责任心和学习能力。全职司机（需跟组）【岗位职责】专职负责日常通勤、出差、及剧组拍摄的接送服务：提前熟悉路况, 优化行车路线, 确保准时抵达并应对临时行程调整；定期保养维护车辆, 保持车内环境整洁，保障领导隐私与行程安全。【任职要求】持C1及以上驾照，5年以上驾龄，无重大交通事故记录：熟悉北京及周边路网, 接受长期出差,可适应全国多地驾驶，擅长长途驾驶与复杂路况，熟练操作商务车型：性格沉稳可靠，注重细节，能适应早晚班及节假日出勤需求：有艺人/高管专职司机经验或影视剧组工作经验者优先。

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例如财务部门的 “账务调节”、采购部门的 “供应商资质核查”、人力资源部门的 “绩效审查”，本质都是不同领域的控制活动；另一方面，它直接针对“影响目标实现的风险”，并非泛泛的制度要求 —— 例如为防范 “资产流失” 风险，设计 “资产定期盘点”“出入库授权” 等控制活动；为防范 “财务数据失真” 风险，制定 “账实核对”“凭证复核” 等控制活动，每一项控制活动都对应明确的风险防控目标。从具体类型来看，控制活动涵盖六大典型形式，覆盖风险防控全流程：批准与授权：对业务事项的发起、执行设定审批权限，确保只有符合条件的行为才能推进，例如“大额支出需总经理批准”“新客户授信需风控部门授权”，从源头防范越权操作风险；核查与调节：通过核对、校验确保数据与流程的准确性，例如“采购订单与入库单核对”（核查）、“银行对账单与企业银行日记账调节”（调节），避免数据偏差或流程漏洞；经营业绩审查：对业务成果、财务指标进行分析评估，识别异常波动背后的风险，例如“月度销售额与预算对比审查”“部门成本超支原因审查”，及时发现经营中的偏差；资产安全控制：围绕资产保护设计的措施，例如“现金双岗保管”“存货仓库门禁管理”“固定资产贴标追踪”，直接防范资产盗用、丢失风险；职责分离：将不相容岗位拆分，避免一人掌控全流程引发舞弊，例如“会计与出纳分离”“采购申请与采购执行分离”，通过岗位制衡降低道德风险；流程规范：对标准化业务制定操作流程，例如“费用报销流程”“合同签订流程”，确保员工按统一标准执行，减少因操作不规范导致的风险。从内部控制逻辑来看，

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