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兴业银行还款流水导出(多大的流水被认定洗钱)2025年11月精选新闻

兴业银行还款流水导出(多大的流水被认定洗钱)

【同德化工被银行起诉：要求提前还款 32亿元“豪赌”转型所累】10月13日晚，同德化工（SZ002360）发布公告称，因资信状况恶化、清偿能力减弱，兴业银行股份有限公司太原分行将其告上法庭，要求提前偿还借款本息超2000万元，这已是该公司最近一个月以来收到的第4起诉讼。网页链接

#银行加强睡眠账户管理##兴业银行调整不动户标准##长期不动户认定标准各异##关注个人银行账户状态# 【多家银行出手，长期不动账户将被清理】经济观察网近期，多家银行集中发布公告，宣布将加强对长期不动户（也称“睡眠账户”）的管理。其中，兴业银行发布公告称，10月15日起，该行按照新的长期不动户认定标准管控相关账户，采取限制资金进出的保护措施。调整后，新的认定标准将账户余额从100元（含）以下调降至10元（含）以下，无该行个人贷款还款、代销基金产品、理财产品、三方存管等签约关系，且账户连续365天（含）以上未发生任何非结息交易的个人人民币银行结算账户（金融社保卡、公积金卡除外），此前为180天（含）以上。金融社保卡、公积金卡除外。各银行对“长期不动户”的认定标准不一：例如，中国银行新疆维吾尔自治区分行公告中对“长期不动户”认定（近6个月（含）无主动交易且账户余额小于等于100元的账户）与上述兴业银行认定标准完全不同。因此消费者还需具体查询银行官网或咨询相关工作人员。

【多家银行公告：这些账户将被清理】你还记得自己有多少银行账户吗？这些账户多久没用过？账户里有多少余额？近期多家银行发布公告称将加强对长期不动户的管理，还有银行调整长期不动户认定标准，将认定标准由账户余额100元降至10元。多家银行清理长期不动户近日，兴业银行公告称，自10月15日起，调整长期不动户认定标准。调整前，该行长期不动户认定标准为账户余额为100元（含）以下，无该行个人贷款还款、代销基金产品、理财产品、三方存管等签约关系且账户连续180天（含）以上未发生任何非结息交易的个人人民币银行结算账户（金融社保卡、公积金卡除外）。近一个月以来，中国银行海南省分行、葫芦岛银行、湖北远安农商行、酒泉农商银行等均发布公告，将清理个人长期不动户。10月17日，话题“银行长期不动账户将被清理”还登上微博热搜第一。认定标准各不相同根据银行发布的通知，各家银行对于长期不动户在主动交易时间和账户余额的认定标准各不相同。时间上从6个月到3年不等，账户余额则主要分为10元、50元、100元。工商银行长期不动户的认定标准为连续3年以上未发生主动交易、活期账户余额低于10元、未签订信用卡或个人贷款还款及其他代收代付协议的账户；建设银行为余额小于100元且3年（含）以上未发生交易或者余额为0且连续1年未主动发起交易。账户里的余额还能取吗？长期不动户不能办理哪些业务？“中国邮政储蓄银行客户服务”微信公众号在今年6月发布的文章中介绍，长期不动户不能办理主动动账业务（例如存取款、转账、汇入汇出等），不能开立个人存款证明，不能进行理财产品购买，不能在ITM（智能柜员机）办理查询等。

多家银行出手！长期不动账户将被清理 | 近期，多家银行集中发布公告，宣布将加强对长期不动户（也称“睡眠账户”）的管理。其中，兴业银行发布公告称，10月15日起，该行按照新的长期不动户认定标准管控相关账户，采取限制资金进出的保护措施。调整后，新的认定标准将账户余额从100元（含）以下调降至10元（含）以下，无该行个人贷款还款、代销基金产品、理财产品、三方存管等签约关系，且账户连续365天（含）以上未发生任何非结息交易的个人人民币银行结算账户（金融社保卡、公积金卡除外），此前为180天（含）以上。金融社保卡、公积金卡除外。网页链接

【财经早餐】2025.10.16星期四 21世纪经济报道：多家银行发布公告，将对长期不动户进行管控或清理。兴业银行“长期不动户”标准为账户余额为10元（含）以下，无该行个人贷款还款等且账户连续365天（含）以上未发生任何非结息交易的个人人民币银行结算账户。

多家银行宣布！这类账户要被清，快自查→近日，多家银行发布公告称，将对长期不动户进行清理，包括个人长期不动户和单位长期不动户。各家银行对长期不动户的认定标准有所不同，但普遍针对低余额、长期无主动交易的账户。多家银行密集发布公告兴业银行称，自10月15日起，该行将按照调整后认定标准每日滚动管控符合条件的账户，采取限制资金进出的保护措施。中国银行亦指出，将对符合相关标准的个人结算账户采取限制出账交易的管控措施，在重新识别客户身份后为其恢复账户功能。同时，一些银行对长期不动户认定标准进行了调整。兴业银行近日发布公告称，调整前，该行长期不动户认定标准为账户余额100元（含）以下，无该行个人贷款还款、代销基金产品、理财产品、三方存管等签约关系且账户连续180天（含）以上未发生任何非结息交易的个人人民币银行结算账户（金融社保卡、公积金卡除外）。调整后，该行长期不动户认定标准为账户余额10元（含）以下，无该行个人贷款还款、代销基金产品、理财产品、三方存管等签约关系且账户连续365天（含）以上未发生任何非结息交易的个人人民币银行结算账户（金融社保卡、公积金卡除外）。从10月15日起，兴业银行按照调整后的认定标准每日滚动管控符合条件的账户。原因：防范电信网络诈骗风险长期不动户也叫“睡眠账户”，通常是指一定时间及以上未发生主动交易且账户内仍有余额的个人银行账户。业内人士表示，清理长期不动户是监管要求，更是防范电信诈骗、洗钱等违法行为的重要一环。业内人士提示，长期不动户浪费金融资源，也使消费者面临电信网络诈骗的风险。

#有银行调整长期不动账户标准##各银行对长期不动户的认定标准不一#【多家银行公告：管控、清理长期不动户】近期，记者注意到，多家银行发布公告，涉及长期不动户管控。#多家银行将清理长期不动账户##银行长期不动账户将被清理#记者梳理发现，上述公告主要涉及几方面：一是银行调整长期不动户的认定标准。如在10月14日，兴业银行公告称：调整前，我行长期不动户认定标准为——账户余额为100元（含）以下，无我行个人贷款还款、代销基金产品、理财产品、三方存管等签约关系且账户连续180天（含）以上未发生任何非结息交易的个人人民币银行结算账户（金融社保卡、公积金卡除外）。记者注意到，调整后该行纳入长期不动户治理的账户范围缩小。该行长期不动户认定标准调整为——账户余额为10元（含）以下，无我行个人贷款还款、代销基金产品、理财产品、三方存管等签约关系且账户连续365天（含）以上未发生任何非结息交易的个人人民币银行结算账户（金融社保卡、公积金卡除外）。兴业银行也在公告中强调，“我行将于2025年10月15日起，按照调整后认定标准每日滚动管控符合条件的账户，采取限制资金进出的保护措施。”二是银行清理符合一定认定标准的长期不动户。如永靖县农村信用合作联社、陇西农商行、靖远农商银行对线上渠道长期不动户进行清理；酒泉农商银行、葫芦岛银行、界首农商银行、广州黄埔惠民村镇银行股份有限公司清理个人长期不动户；湖北大悟农村商业银行对单位银行结算账户长期不动户开展清理。值得注意的是，各银行对“长期不动户”的认定标准不一：例如，

【#多家银行宣布长期不动账户将被清理#】近日，多家银行发布公告称，将对长期不动户进行清理，包括个人长期不动户和单位长期不动户。各家银行对长期不动户的认定标准有所不同，但普遍针对低余额、长期无主动交易的账户。10月16日，湖北远安农商银行发布公告称，将开展个人银行账户清理，包括个人长期不动户、个人开立多个银行结算账户、身份信息缺失或过期的账户。据记者不完全统计，近日，还有多家银行发布类似公告，将对长期不动户等进行清理，包括个人长期不动户和单位长期不动户。比如，贵安发展村镇银行公告称，将对一年内未发生收付活动（不包括结息等非客户主动发生的业务）且未欠该行债务的单位银行结算账户进行清理。同时，一些银行对长期不动户认定标准进行了调整。兴业银行近日发布公告称，调整前，该行长期不动户认定标准为账户余额100元（含）以下，无该行个人贷款还款、代销基金产品、理财产品、三方存管等签约关系且账户连续180天（含）以上未发生任何非结息交易的个人人民币银行结算账户（金融社保卡、公积金卡除外）。调整后，该行长期不动户认定标准为账户余额10元（含）以下，无该行个人贷款还款、代销基金产品、理财产品、三方存管等签约关系且账户连续365天（含）以上未发生任何非结息交易的个人人民币银行结算账户（金融社保卡、公积金卡除外）。从10月15日起，兴业银行按照调整后的认定标准每日滚动管控符合条件的账户。业内人士认为，此举有助于防范电信诈骗、洗钱等金融风险，保障消费者账户与资金安全，同时提升银行运营效率。消费者应定期关注、整理本人所持有的各类银行卡，及时注销长期不用的银行卡。

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